Pour vendre des pièces d’or, vous pouvez essayer de les vendre en ligne via un site Web de commerce d’or pour éviter de vous déplacer. Vous pouvez également vendre vos pièces sur un site d’enchères comme eBay, où vous pourrez peut-être trouver un client prêt à payer plus cher. Sinon, vous pouvez vendre vos pièces d’or en personne à un marchand d’or local si vous ne voulez pas prendre de risques en expédiant vos pièces et pour avoir de réels explications sur le marché de l’or.

Les crises financières poussent souvent les investisseurs à acheter l’or afin de diversifier leur portefeuille. Mis à part l’attrait du commerce de l’or, il y a certainement de l’argent à gagner en vendant l’or si vous pouvez prévoir les hauts et les bas drastiques du prix de l’or. Beaucoup sont attirés par la sécurité d’avoir en main de l’or physique. Quelle que soit la raison de l’investissement, la vente de pièces d’or peut se faire en suivant un processus simple.

Recherche sur le marché de l’or

1. Recherchez le prix de l’or au comptant

Le prix de l’or au comptant est essentiellement le prix actuel de l’or si vous essayez de vendre vos pièces d’or au comptoir à quelqu’un. En règle générale, l’or est vendu par once, gramme ou kilogramme.

Vérifiez le prix sur un plus grand site Web de finances. Le prix actuel, le prix historique et divers indicateurs financiers comme la moyenne mobile simple (SMA) est répertorié sur la plupart des sites Web financiers.
Vous pouvez suivre sur notre site internet la cotation de l’or mises à jour du lundi au vendredi à 13H30.
Kitco.com est un site plus axé sur l’actualité. Vous pouvez obtenir les derniers prix ainsi que de nombreuses nouvelles récentes concernant le prix de l’or.

2. Choisissez la pièce d’or à vendre

On peut vendre des pièces d’or plus facilement que d’autres, en particulier en fonction de votre emplacement. Certaines ont des garanties de pureté et sont plus reconnues que d’autres. Les pièces les plus rares sont plus difficiles à vendre, car la graduation et l’estimation peut être à la fois difficile et discutable.

En France, la pièce la plus réputée est évidemment française, celle de 20 Francs Napoléon (21,60 carats). Le Souverain Or est une pièce anglaise reconnue par son titrage plus élevé que la plupart des pièces d’or (22 carats).

Aux États-Unis, les pièces canadiennes Maple Leaf (24 carats) et American Eagle (21,60 carats) sont les plus utilisées. La pièce American Eagle est garantie pure par la US Mint.

Globalement, nous retrouvons souvent la feuille d’érable canadienne. Il est également plus facile de vendre le Krugerrand sud-africain d’un poids d’or d’une once Troy (31,10 grammes).

3. Déterminez le poids et la valeur de votre or

Lorsque c’est la cas, le poids d’or pur de vos pièces est généralement inscrit en onces troy. Si ce n’est pas le cas, cherchez sa fiche technique sur notre site internet ou pesez la pièce. Une fois pesée, vous devrez connaître la pureté de l’or utilisée pour fabriquer la pièce. Par exemple, si la pièce devait peser deux grammes et qu’elle était pure à 50%, vous auriez 1 gramme d’or pur. Une fois que vous connaissez la quantité d’or pur, multipliez-la par le prix de l’or pour connaître la valeur de votre pièce.

Terminez la transaction

1. Comparez les prix de divers acheteurs

Vous voudriez en avoir pour votre argent. Faire une simple recherche en ligne des acheteurs d’or dans votre région devrait vous proposer plusieurs professionnels. Il peut ne pas y avoir de grande variation entre les acheteurs en raison du prix de l’or au comptant, mais appelez chacun d’eux et découvrez ce qu’ils proposent actuellement.

Il existe de nombreux autres sites d’échange qui gardent un historique des métaux précieux (par exemple l’or, l’argent, le platine). Recherchez simplement en ligne et il y a une multitude de ressources.
Sachez que le prix de l’or au comptant peut être le prix actuel, mais de nombreux professionnels facturent une prime pour acheter l’or.

2. Bloquez votre prix de vente

Une fois que vous avez trouvé le bon endroit pour vendre votre or, vous devrez vous déplacer rapidement pour verrouiller le prix. Avec le prix de l’or qui fluctue rapidement, attendre trop longtemps pourrait faire perdre de la valeur à vos pièces d’or.

3. Vendez vos pièces d’or en personne

Une fois que vous avez établi un plan pour faire affaire avec un professionnel en boutique physique, il est parfois possible de fixer un prix de vente avec un appel téléphonique ou un mail. Il sera nécessaire de peser votre or en personne et vérifier la qualité des pièces. Si vous n’êtes pas d’accord avec l’estimation en direct, vous récupérez immédiatement vos biens et il est souvent possible de négocier les frais de courtage.

Cependant, la vente d’or en personne présente quelques inconvénients. Il est nécessaire d’être prudent en se déplaçant avec votre marchandise. La vente d’or à la main entraînera probablement une commission plus élevée. Les arnaques d’assurance or sont courantes et des primes sont développées pour surmonter les arnaques.

4. Vendez vos pièces d’or en ligne

Si les revendeurs en ligne offrent une méthode assez simple de vente de pièces d’or, ce n’est pas rassurant d’envoyer de l’or par la poste sur une plateforme virtuelle. La plupart n’ont plus que quelques étapes à accomplir avant d’expédier l’or. Vérifiez les étapes et l’envoie se passera bien.

Cependant, rien n’assure que la plateforme évalue votre pièce au juste prix. Il peut être difficile de récupérer la pièce en ayant à faire à des personnes à distances virtuellement. De plus, cela prend beaucoup de temps entre le temps de votre envoi, d’estimation et de retour à votre charge, le cours de l’or a le temps de chuter.

5. Vendez vos pièces d’or sur un site d’enchères

Si vous souhaitez voir si quelqu’un est prêt à spéculer et à payer un peu plus, vous pouvez placer vos pièces d’or sur des sites d’enchères comme eBay ou Catawiki. Selon le site de vente aux enchères, il peut y avoir un processus d’inscription, mais certains nécessitent simplement de remplir un formulaire en ligne et de soumettre une photo de votre or.

Il faut cependant vérifier les frais de mise en ligne de l’annonce, les frais de vente et ceux des services de paiement (PayPal par exemple). Aussi, il est nécessaire de prendre ses précautions avec vos demandeurs en ligne.

6. Terminez votre vente

Une fois que vous avez compris tous les détails de votre pièce, la méthode de vente et négocié le prix, il est temps d’être payé. Certains échanges d’or vous permettront de remplir un formulaire avec le numéro de transaction et le numéro de compte de vérification pour un transfert.

Il peut même vous être demandé de fournir un chèque annulé pour les virements.
L’achat et la vente d’or se font souvent en espèces, cependant, soyez prêt à travailler sans crédit.

7. Payez les taxes sur votre vente

Selon le nombre de pièces d’or que vous vendez à un moment donné, il peut y avoir des implications fiscales.

Expédition de vos pièces d’or

1. Emballez votre envoi

Envoyer vos pièces d’or dans un paquet discret. Retirez tout ce qui peut indiquer quoi que ce soit sur les pièces d’or à l’intérieur de la boîte. Par exemple un nom commercial qui pourrait donner un indice sur le précieux contenu est à proscrire. Suivez les étapes ci-dessous pour vous assurer que votre colis ne rencontre aucun problème lors de l’envoi de vos pièces d’or:

Doublez le paquet en utilisant deux boite l’une dans l’autre par exemple, au cas où la boîte extérieure se déchirerait ou se briserait.
Utilisez du ruban adhésif robuste pour couvrir chaque bord et coin. Assurez-vous que le colis est aussi sécurisé que possible.
Renforcez les colis plus lourds avec du ruban de cerclage.

2. Choisissez votre méthode d’expédition

Il y a plusieurs options pour choisir comment envoyer vos pièces. En général, la méthode la plus sûre, la méthode discrète possible est préférée. Vous pouvez même être en mesure de le livrer à la main.

USPS n’a pas de frais de carburant ou de résidence comme UPS et FedEx, mais cela ne signifie pas que l’envoi vous coutera sera moins cher.
Certains vendeurs proposent des services de porte à porte. Une étiquette d’expédition pour la nuit vous sera envoyée et le ramassage sera planifié selon leur horaire.

3. Prendre un maximum de précaution

Parce que l’or est plus précieux que le paquet moyen et surement plus sujet au vol, vous voudrez probablement prendre des précautions supplémentaires lors de l’expédition de vos pièces pour vous assurer que tout arrive à l’acheteur en toute sécurité.

Assurez-vous d’obtenir un numéro de suivi. Nous vous conseillons de choisir un envoi avec accusé de réception et une assurance. Les grands transporteurs offrent une protection contre les pertes ou les dommages. Les courriers recommandés en France métropolitaine via la Poste sont par exemple couverts jusqu’à 458 euros. Sur la base de la valeur déclarée, vous devrez effectuer un paiement supplémentaire. Nous vous conseillons de consulter toutes les options d’envoi et tarifs de la Poste.

Acheter des pièces d’Argent

Si vous cherchez à investir dans l’or physique au prix de l’once le plus bas possible, il n’y a pas de meilleur choix que d’acheter des lingots d’or. L’achat de pièces d’or peut être plus attrayant car elles présentent beaucoup d’avantages, mais la prime de l’or est souvent plus élevée. En revanche, les lingots d’or sont le pilier de l’industrie, tout le monde en achète et stocke, en allant de l’investisseur moyen aux banques centrales. Vous ne pouvez pas vous tromper en achetant des lingots d’or, à condition de suivre quatre conseils, y compris où acheter des lingots d’or.

Dans ce guide d’achat des lingots d’or, nous répondrons à ces questions:

• Pourquoi acheter des lingots d’or?
• Comment acheter des lingots d’or?
• Où acheter des lingots d’or ?
• Quels lingots d’or acheter ?

Pourquoi acheter de l’or?

Le métal jaune n’est pas utilisé comme monnaie aujourd’hui, mais son rôle en tant que valeur le rend supérieur à n’importe quelle monnaie. En fait, l’or a été une monnaie d’échange plus longtemps que n’importe quelle devise de l’histoire. L’une des promesses cruciales d’une monnaie est qu’il sert de réserve de valeur à long terme. L’or remplit cette promesse mieux que n’importe quelle monnaie fiduciaire.
Si vous achetez de l’or physique, vous pouvez le tenir dans votre main, ce que vous ne pouvez pas faire avec la plupart des autres investissements. Le véritable or ne peut pas être détruit par le feu, l’eau ou même le temps. L’or est tangible, fini et très liquide. L’or est facilement convertible en espèces et peut vous accompagner partout. L’or physique est l’une des formes les plus idéales pour la préservation de la richesse à long terme. Il est également idéal pour vos héritiers car il survivra à toutes les devises qu’ils pourraient utiliser à l’avenir.

Les avantages d’acheter des lingots d’or

En règle générale, vous obtenez plus d’or pour votre argent avec des lingots qu’avec des pièces.

Le fait qu’un lingot d’or est moins cher que les pièces d’or est la raison principale pour laquelle les investisseurs choisissent un lingot d’or est qu’elle est moins chère qu’une pièce d’or. Les primes sont plus faibles car les pièces ont des coûts de main-d’œuvre ou des primes dû à la demande. Les pièces peuvent être plus jolies, mais vous paierez un supplément. L’autre avantage des lingots d’or est qu’ils sont plus faciles à stocker. Un lingot d’or prend moins de place que des pièces à quantité d’or égale. En fait, les barres ont été conçues à l’origine spécifiquement pour faciliter le stockage.
L’achat de lingots d’or a tout des principaux avantages de l’or: ils sont transportables, privés, liquides, durables et plus ou moins divisibles selon leur tailles.

Choisissez la meilleure taille de lingot d’or pour vous

Astuce: Achetez des lingots d’or d’une once pour répondre aux besoins futurs à mesure qu’ils se présentent. Si vous avez une valeur nette élevée, achetez des petits et des grands bars.

L’une des premières décisions que vous devrez prendre lors de l’achat de lingots d’or est la taille. Les lingots d’or sont disponibles en différentes tailles et poids. Ils pèsent de 1 gramme jusqu’à 400 onces. Ce sont ces plus grands lingots que les banques centrales, les bourses et les ETF achètent. En règle générale, plus la barre est grande, plus la prime est petite. C’est parce qu’il est moins coûteux de produire un lingot d’or kilo qu’un lingot d’or d’une once. Mais cela ne signifie pas que vous devez acheter la barre la plus lourde.

Il faut savoir que :

• Les grosses barres n’offrent ne sont pas aussi divisibles que les plus petites. Lorsque vous vendez une grande barre, vous liquidez un investissement important. Il est plus pratique de vendre plusieurs petites barres pour échanger la quantité exacte d’or contre la quantité exacte de devise dont vous avez besoin.
• Moins d’acheteurs potentiels car peu d’investisseurs peuvent se permettre d’acheter une barre de 12 kilos. Si vous avez des lingots de plus petite taille, vous avez un plus grand choix de clients.
• Les contrefacteurs préfèrent les grosses barres, car elles valent beaucoup plus.
• Plus la barre est grande, plus il faudra probablement effectuer un test. Un test ajoute une dépense supplémentaire, n’est pas pratique et retardera votre paiement.

L’avantage d’acheter un grand lingot d’or est que la prime sera moindre. Mais vous perdez ces autres avantages lorsque vous achetez la plus grande barre possible. Les investisseurs fortunés pourraient acheter une grande barre, à condition d’avoir également quelques lingots d’un poids plus faible.

En revanche, les primes sur les petits lingots d’or sont plus élevées, mais elles sont toujours plus abordables que celles des pièces. Et posséder un peu d’or vaut mieux que de ne pas posséder d’or du tout.
Donc, la première étape pour savoir ce qu’il faut rechercher lors de l’achat de lingots d’or est la suivante:

La deuxième chose à rechercher lors de l’achat de lingots d’or est l’estampage et le poinçon.

Le fabriquant du lingot d’or est important

Achetez uniquement des lingots d’or avec un poinçon reconnu et un tampon approprié.

Un estampillage correct et un poinçon reconnu signifient que vous obtenez un lingot d’or certifié. Il existe des fabriques dans le monde qui n’incluent pas toutes ces informations, ce qui pourrait signifier qu’il ne s’agit pas d’un lingot d’or pur ou de faible qualité. Il est important que vous sachiez comment vous assurer que votre or est réel.

Estampillage: un lingot d’or réputé doit avoir son poids, sa pureté, son affineur et un numéro d’enregistrement.

Il est important d’acheter des lingots d’or avec ces marquages. Sans eux, vous ne savez pas ce que vous obtenez et un futur acheteur exigera probablement un test.

Il existe un moyen facile de garantir que votre lingot d’or estampillé correctement, et c’est d’acheter des lingots avec un bulletin d’essai.

Un poinçon fait simplement référence à la marque de la barre – le raffineur ou le fabricant qui a fabriqué la barre. Évidemment, il faut un poinçon reconnu pour savoir que vous obtenez un lingot de bonne qualité et pour faciliter la revente. Un bon poinçonnage vous permettra de vendre le lingot d’or pratiquement partout dans le monde. C’est très liquide.

Donc, maintenant que vous savez quels lingots d’or vous devez acheter, voyons où les acheter.

Où acheter des lingots d’or ?

Achetez vos lingots d’or auprès d’un revendeur réputé uniquement, avec de nombreuses évaluations positives de la part des clients, une politique de rachat et aucun vendeur agressif.

La chose la plus importante que vous puissiez faire est peut-être d’acheter vos lingots d’or auprès d’un revendeur réputé. Un revendeur de confiance peut vous fournir une bonne éducation, vous aider à éviter les écueils et vous orienter vers les meilleurs produits pour vos besoins.

Comment savoir si vous faites affaire avec un vendeur de lingots réputé? Recherchez ces choses…

• Privilégiez ceux qui ont beaucoup d’expérience. Recherchez les clients réguliers car les acheteurs ne reviendraient pas s’ils avaient une expérience négative. Ne vous fiez pas aux logos, comme Trustpilot ou aux commentaires sur le site Web du revendeur car les logos peuvent être copiés. Cherchez la bonne réputation auprès de sources fiables.
• Le plus gros conseil est que si le vendeur ne fait que la promotion des produits avec des marges élevées, il est possible qu’il veut gagner plus d’argent au détriment de vos besoins réels.
• Les grands revendeurs : Recherchez les concessionnaires qui ont des volumes importants, car ils auront une plus grande flexibilité. Un petit revendeur, en revanche, peut avoir une sélection de produits limitée ou être incapable de remplir une grande commande d’achat ou de vente. Assurez-vous également de vous renseigner sur les délais de livraison. S’ils ne sont pas expédiés dans les 2 à 4 jours suivant le paiement, c’est mauvais signe.
• La politique de rachat : si le revendeur n’a pas de politique de rachat de votre marchandise, je vous suggère de chercher ailleurs. Non seulement vous voulez que le professionnel soit toujours là lorsque vous avez besoin de revendre, mais vous voulez une sorte de garantie que vous ne serez pas coincé sans un acheteur prêt (bien que tout marchand d’or devrait acheter un lingot d’or). Aussi, les revendeurs ont tendance à offrir aux clients qui ont acheté chez eux un meilleur prix.
• Modes de paiement : La plupart des professionnels accepteront un chèque ou un mandat. Les virements bancaires et les cartes de crédit entraînent parfois des frais supplémentaires. Certains revendeurs proposent désormais PayPal, Bitcoin et d’autres moyens numériques. Indépendamment du paiement, gardez à l’esprit que les revendeurs en ligne attendront que votre paiement soit bien arrivé avant d’expédier votre commande.
• Boutique en ligne : Une fois que vous avez identifié des revendeurs réputés, comparez la commande en ligne par rapport à un magasin physique. Si elle peut être facile et peut être faite à tout moment de la journée. Cependant, il est difficile de donner sa confiance à une plateforme virtuelle. En cas de litige, vous n’avez pas de personne physique vers laquelle vous tourner.

Si vous êtes débutant, je vous suggère de comparer trois points. Assurez-vous de comparer le coût total – les commissions, les frais de carte de crédit ou de virement bancaire, ainsi que les frais d’expédition et d’assurance. Et considérez que le coût n’est pas le seul facteur lors de l’achat de lingots d’or: la facilité de commande, la rapidité de livraison, le service client et les politiques de rachat sont tous importants à considérer dans votre magasin.

Une méthode efficace pour les débutants consiste à acheter auprès de deux professionels différents, afin que vous puissiez comparer le service, la livraison et le coût. Il vous fournit également deux sources approuvées pour les futurs achats.

Les lingots d’or sont l’une des formes d’argent les plus définitives de l’humanité – ils sont un actif tangible, sont très liquides et protégeront votre portefeuille contre les crises financières. Posséder des lingots d’or à ce stade de l’histoire est une sage décision.

Est-il toujours avantageux d’investir dans l’or ? Les investisseurs peuvent investir dans l’or par le biais de fonds négociés en bourse (FNB), d’actions dans des mineurs d’or et des sociétés associées ou acheter de l’or d’investissement physique. Ces investisseurs ont autant de raisons d’investir dans le métal jaune que de méthodes pour effectuer ces investissements.

Certains soutiennent que l’or ne détient plus les qualités monétaires du passé. Dans un environnement économique moderne, la monnaie papier est l’argent de choix. Ils soutiennent que le seul avantage de l’or est le fait qu’il s’agisse d’un matériau utilisé en bijouterie. D’autres affirment que l’or est un actif avec diverses qualités intrinsèques qui le rendent unique et nécessaire pour les investisseurs de conserver leur portefeuille.

Points clés à retenir :

• Les personnes qui sont extrêmement optimistes sur l’or physique comme investissement ont souvent encouragé les investisseurs à posséder le métal précieux dans le cadre d’un portefeuille d’investissement à long terme diversifié.
• L’or est considéré comme une couverture contre l’inflation et une réserve de valeur à travers les couches épaisses et minces.
• Toutefois, la détention d’or, comporte des coûts et des risques uniques. Les données montrent que l’or a déçu historiquement sur plusieurs de ses prétendues vertus.

Une brève histoire de l’or

Pour bien comprendre le but de l’or, il faut remonter au début du marché de l’or. Alors que l’histoire de l’or a commencé en 2000 avant JC, lorsque les anciens Égyptiens ont commencé à former des bijoux, ce n’est qu’en 560 avant JC. cet or a commencé à agir comme une monnaie. À cette époque, les commerçants voulaient créer une forme d’argent standardisée et facilement transférable qui simplifierait le commerce. La création d’une pièce d’or estampillée d’un sceau semblait être la réponse, car les bijoux en or étaient déjà largement acceptés et reconnus dans les différents coins du monde.

Après l’avènement de l’or comme monnaie, son importance a continué de croître à travers l’Europe et le Royaume-Uni, avec des reliques des empires grec et romain bien en évidence dans les musées du monde entier, et la Grande-Bretagne développant sa propre monnaie à base de métaux en 775. Les Britanniques livre (symbolisant une livre d’argent sterling), les shillings et le pence étaient tous basés sur la quantité d’or (ou d’argent) qu’il représentait. Finalement, l’or symbolisait la richesse à travers l’Europe, l’Asie, l’Afrique et les Amériques.

La norme bimétallique américaine

Le gouvernement américain a poursuivi cette tradition de l’or en établissant le bimétallisme en 1792. La norme bimétallique indiquait simplement que chaque unité monétaire aux États-Unis devait être soutenue par de l’or ou de l’argent. Par exemple, un dollar américain équivalait à 24,75 grains d’or. En d’autres termes, les pièces utilisées comme monnaie représentaient simplement l’or (ou l’argent) qui était actuellement déposé à la banque.

Mais cet étalon-or n’a pas duré éternellement. Au cours des années 1900, plusieurs événements clés ont finalement conduit à la transition de l’or hors du système monétaire. En 1913, la Réserve fédérale a été créée et a commencé à émettre des billets à ordre (la version actuelle de notre papier-monnaie) qui pouvaient être remboursés en or sur demande. Le Gold Reserve Act de 1934 a donné au gouvernement américain le titre de toutes les pièces d’or en circulation et a mis fin à la frappe de toute nouvelle pièce d’or. En bref, cet acte a commencé à établir l’idée que l’or ou les pièces d’or n’étaient plus nécessaires pour servir d’argent. Les États-Unis ont abandonné l’étalon-or en 1971 lorsque sa monnaie a cessé d’être adossée à l’or.

Investir dans l’or avec l’économie moderne

Même si l’or ne soutient plus le dollar américain (ou d’autres monnaies mondiales d’ailleurs), il est toujours important dans la société d’aujourd’hui. C’est toujours important pour l’économie mondiale. Pour valider ce point, il n’est pas nécessaire de regarder plus loin que les bilans des banques centrales et d’autres organisations financières, comme le Fonds monétaire international. Actuellement, ces organisations détiennent près d’un cinquième de l’approvisionnement mondial en or hors sol. En outre, plusieurs banques centrales ont augmenté leurs réserves d’or actuelles, reflétant les préoccupations concernant l’économie mondiale à long terme.

L’or préserve la richesse

Les raisons de l’importance de l’or dans l’économie moderne reposent sur le fait qu’il a réussi à préserver la richesse à travers des milliers de générations. On ne peut cependant pas en dire autant des devises libellées en papier. Pour mettre les choses en perspective, considérons l’exemple suivant:

Au début des années 1970, une once d’or équivalait à 35 $. Disons qu’à cette époque, vous aviez le choix entre détenir une once d’or ou simplement conserver les 35 $. Ils vous achèteraient tous les deux les mêmes choses, comme un tout nouveau costume d’affaires ou un vélo de luxe.

Cependant, si vous aviez une once d’or aujourd’hui et que vous l’avez convertie aux prix d’aujourd’hui, il suffirait toujours d’acheter un tout nouveau costume, mais on ne peut pas en dire autant des 35 $. En bref, vous auriez perdu une quantité substantielle de votre richesse si vous aviez décidé de détenir les 35 $ au lieu de l’once d’or parce que la valeur de l’or a augmenté, tandis que la valeur d’un dollar a été érodée par l’inflation.

L’or comme couverture contre le dollar

L’idée que l’or préserve la richesse est encore plus importante dans un environnement économique où les investisseurs sont confrontés à une baisse du dollar américain et à une inflation croissante. Historiquement, l’or a servi de couverture contre ces deux scénarios. Généralement, l’or s’apprécie avec l’augmentation de l’inflation. Lorsque les investisseurs se rendent compte que leur argent perd de la valeur, ils commencent à positionner leurs investissements dans un actif dur qui a traditionnellement maintenu sa valeur. Les années 1970 sont un excellent exemple de la hausse des prix de l’or au milieu d’une inflation croissante.

La raison pour laquelle l’or profite de la baisse du dollar américain est que l’or est vendu en dollars américains dans le monde. Il y a deux raisons à cette relation. Premièrement, les investisseurs qui envisagent d’acheter de l’or (c’est-à-dire les banques centrales) doivent vendre leur dollar américain pour effectuer cette transaction. Cela fait finalement baisser le dollar américain alors que les investisseurs mondiaux cherchent à se diversifier hors du dollar. La deuxième raison tient au fait que l’affaiblissement du dollar rend l’or moins cher pour les investisseurs qui détiennent d’autres devises. Cela se traduit par une demande accrue des investisseurs qui détiennent des devises qui se sont appréciées par rapport au dollar américain.

L’or comme valeur refuge

Qu’il s’agisse des tensions au Moyen-Orient, en Afrique ou ailleurs, il devient de plus en plus évident que l’incertitude politique et économique est une autre réalité de notre environnement économique moderne. Pour cette raison, les investisseurs considèrent généralement l’or comme un refuge en période d’incertitude politique et économique.

De fait, l’histoire est pleine d’empires effondrés, de coups d’État politiques et de l’effondrement des devises. Pendant ces périodes, les investisseurs qui détenaient de l’or ont réussi à protéger leur richesse et, dans certains cas, ont même utilisé la marchandise pour échapper à toutes les turbulences.

Par conséquent, chaque fois qu’il y a des événements d’actualité faisant allusion à un certain type d’incertitude économique mondiale, les investisseurs achètent souvent de l’or comme valeur refuge.

Investir dans l’or pour diversifier son patrimoine

En général, on considère l’or comme un investissement diversifiant. Il est clair que l’or a toujours été un investissement qui peut ajouter une composante diversifiant à votre portefeuille. Ceci, que vous vous inquiétiez de l’inflation, de la baisse du dollar américain ou même de la protection de votre patrimoine. Si votre objectif est simplement la diversification, l’or n’est pas corrélé aux actions, aux obligations et à l’immobilier.

L’or comme actif payant des dividendes

Les actions aurifères sont généralement plus attrayantes pour les investisseurs en croissance que pour les investisseurs sur le revenu. Les stocks d’or augmentent et diminuent généralement avec le prix de l’or, mais il existe des sociétés minières bien gérées qui sont rentables même lorsque le prix de l’or baisse.

Les augmentations du prix de l’or sont souvent amplifiées dans les cours des actions de l’or. Une augmentation relativement faible du prix de l’or peut entraîner des gains importants dans les meilleurs stocks d’or et les propriétaires de stocks d’or obtiennent généralement un retour sur investissement (ROI) beaucoup plus élevé que les propriétaires d’or physique.

Même les investisseurs qui se concentrent principalement sur la croissance plutôt que sur un revenu stable peuvent bénéficier du choix de titres aurifères qui affichent une performance historiquement solide en matière de dividendes.

Les actions qui versent des dividendes ont tendance à afficher des gains plus élevés lorsque le secteur est en hausse et s’en sortent mieux – en moyenne, près de deux fois plus – que les actions non versant des dividendes lorsque le secteur dans son ensemble est en récession.

Investir dans l’or avec le secteur des mines

Le secteur minier, qui comprend des sociétés qui extraient de l’or, peut connaître une forte volatilité. Lors de l’évaluation de la performance du dividende des actions aurifères, tenez compte de la performance de l’entreprise au fil du temps en ce qui concerne les dividendes. Des facteurs tels que les antécédents de paiement de dividendes de la société et la durabilité de son ratio de distribution de dividendes sont deux éléments clés à examiner dans le bilan de la société et dans d’autres états financiers.

La capacité d’une entreprise à maintenir des dividendes sains est considérablement améliorée si son endettement est constamment bas et ses flux de trésorerie solides. La tendance historique de la performance de l’entreprise montre une amélioration constante de la dette et des flux de trésorerie. Étant donné que toute entreprise passe par des cycles de croissance et d’expansion lorsqu’elle contracte plus de dettes et a un solde de trésorerie inférieur, il est impératif d’analyser ses chiffres à long terme plutôt qu’un calendrier financier plus court.

Différentes façons de posséder de l’or

L’une des principales différences entre investir dans l’or il y a plusieurs centaines d’années et aujourd’hui est qu’il existe de nombreuses autres manières d’investir dans l’or, telles que:

• Contrats futurs sur l’or
• Pièces d’or
• Sociétés aurifères
• Fonds Négociés en Bourse d’or
• Fonds communs de placement en or
• Lingot d’or
• Bijoux en or

Est-ce le moment pour investir dans l’or?

Afin de déterminer les mérites d’investissement de l’or, vérifions sa performance par rapport à celle du S&P 500 au cours des 10 dernières années. L’or a sous-performé par rapport au S&P 500 au cours de la période de 10 ans se terminant le 26 janvier 2018, l’indice S&P GSCI générant 3,27% par rapport au S&P 500, qui a rapporté 10,36% au cours de la même période.

Cela dit, l’or a battu le S&P 500 sur une période de 10 ans, de novembre 2002 à octobre 2012, avec une appréciation totale des prix de 441,5%, ou 18,4% par an. Le S&P 500, en revanche, s’est apprécié de 58% sur cette période.

Le fait est que l’or n’est pas toujours un bon investissement. Le meilleur moment pour investir dans presque tous les actifs est lorsqu’il y a un sentiment négatif et que l’actif est peu coûteux. Cela offre un potentiel de hausse substantiel lorsqu’il revient en faveur, comme indiqué ci-dessus.

Conclusion

Il y a des avantages et inconvénients à investir dans l’or, comme à chaque investissement. Si vous vous opposez à la détention d’or physique, l’achat d’actions dans une société d’extraction d’or peut être une alternative plus sûre. Si vous pensez que l’or pourrait être une valeur sûre contre l’inflation, investir dans l’or physique (pièces,lingots ou bijoux) est une voie que vous pouvez emprunter pour une prospérité basée sur l’or. Enfin, si votre intérêt principal est d’utiliser l’effet de levier pour profiter de la hausse des prix de l’or, le marché à terme pourrait être votre réponse, mais notez qu’il existe un risque assez élevé associé à tout avoir à effet de levier.

Étant donné que le prix de l’or et d’autres métaux précieux est connu pour augmenter à des taux étonnants, de plus en plus de gens considèrent l’achat de pièces d’or et d’argent comme des investissements. Il existe de nombreux marchands de pièces honnêtes et réputés qui peuvent vous aider à acheter ces pièces d’investissement à des prix équitables. Malheureusement, il y a aussi ceux qui cherchent à arnaquer les non initiés et à vendre des pièces d’or trop chères.

Avant d’investir dans ces pièces d’or, vous devez faire vos recherches et obtenir vos connaissances de quelqu’un ou d’un endroit autre que la personne qui essaie de vous vendre les pièces. Si vous ne connaissez pas les pièces d’or, vous feriez mieux de connaître votre marchand d’or pour prendre les bonnes décisions.
Pour effectuer un achat de pièces d’or éclairé, les investisseurs doivent être conscients de trois facteurs cruciaux du marché. Le coût réel au poids de l’or, la valeur en lingots par rapport à la valeur de collection et la livraison. Pour aider les investisseurs à comprendre le marché des métaux précieux, voici les conseils des experts de Abacor pour vous aider à devenir un investisseur avisé.

Acheter des pièces d’or au bon prix

Les investisseurs en or doivent savoir que les pièces d’or se négocient avec une petite prime par rapport au prix de l’or réel au comptant, car les gouvernements souverains frappent ces pièces et ne facturent que des frais de fabrication nominaux. Le prix de l’or au comptant est basé sur l’once d’or fin ou au kilo d’or fin. Les pièces d’or allant de 1/10 à une once troy se négocient avec une prime de 3 à 15%. Cette dernière selon la tache, en fonction de la pièce, de sa taille et la quantité achetée.

Chez de nombreux grands négociants en lingots d’or, vous pouvez acheter une pièce d’or American Eagle d’une once troy à environ 4 à 5% par rapport à la valeur actuelle ou à la fusion. Les concessionnaires les achèteront également auprès des clients à environ 2 à 5% de moins que leur prix de vente. Les Eagles américains, les Maple Leafs canadiens et les Krugerrands sud-africains sont parmi les pièces d’or les plus populaires. Les investisseurs doivent contacter plusieurs revendeurs de métaux précieux et acheter au meilleur prix.

Pièces d’or d’investissement et pièces de collection

Les investisseurs doivent faire la distinction entre les pièces d’investissement dont les valeurs fluctuent généralement en fonction du prix actuel de l’or ou d’argent, et les « pièces rares » qui peuvent comporter une prime importante en fonction de l’offre historique et de la demande actuelle du marché.
Certaines pièces d’or et d’argent américaines peuvent être facilement disponibles en état de circulation pour une prime modeste par rapport à leur contenu en lingots. Cependant, ces pièces en superbe état peuvent avoir une valeur considérablement plus élevée. La prime numismatique peut dépasser des milliers de dollars au-dessus de la valeur de fusion de la pièce. Le marché des pièces rares de haute qualité et à classement précis a toujours été fort.

La Livraison des pièces

Dans des conditions normales, vous recevez les pièces d’or dans un délai de 10 à 14 jours. Cependant, si au moment de l’achat le vendeur peut être conscient d’un problème de livraison, il doit vous en informer. Il n’est pas recommandable que les pièces soient stockées par des revendeurs. Un stockage sécurisé chez un dépositaire indépendant et autorisé est acceptable pour de nombreux investisseurs, en particulier s’il s’agit d’une grande quantité d’or.
En vous adressant à un professionnel de l’or qui à pignon sur rue, vous limitez les risques. En ayant toujours à faire à un expert en personne, vous pouvez aussi bénéficier de conseils personnalisés. Le délai de livraison est toujours plus court. Acheter des pièces d’or physiquement chez un professionnel est rassurant sur la bonne livraison de la marchandise. De plus, vous pouvez vérifier la qualité des pièces d’or directement lors du retrait au comptoir.
Il y a cependant quelques précautions à prendre lorsque vous recevez vos pièces d’or. Évitez les quartier malfamés afin de réduire les risques. Soyez prudent lorsque vous les transportez et mettez-les dans une mallette ou bien dans votre poche.

Ce guide du débutant pour investir dans l’or vous permettra de facilement vous lancer ! En effet, l’or occupe toujours une place prépondérante dans notre économie mondiale. Voici une introduction complète à l’or, de la raison pour laquelle il est précieux et de la façon dont nous l’obtenons, de la façon d’investir dans l’or, des risques et des avantages de chaque approche, et des conseils sur le point de départ des débutants.

Pourquoi investir dans l’or ?

Dans les temps anciens, la malléabilité et le lustre de l’or ont conduit à son utilisation dans les bijoux et les premières pièces de monnaie. Il était également difficile de déterrer l’or du sol – et plus un objet est difficile à obtenir, plus il est valorisé.

Au fil du temps, les humains ont commencé à utiliser le métal précieux comme un moyen de faciliter le commerce et d’accumuler et de stocker la richesse. En fait, les premières monnaies de papier étaient généralement adossées à de l’or, chaque facture imprimée correspondant à une quantité d’or conservée dans un coffre quelque part pour laquelle elle pouvait, techniquement, être échangée (ce qui arrivait rarement). Cette approche du papier-monnaie a perduré jusqu’au 20e siècle. De nos jours, les monnaies modernes sont en grande partie des monnaies fiduciaires, de sorte que le lien entre l’or et le papier-monnaie est rompu depuis longtemps. Cependant, il est toujours aussi pertinent d’investir dans l’or .

D’où vient la demande d’or?

La bijouterie est de loin la plus grande industrie de la demande, qui représente environ 50% de la demande d’or. Un autre 40% provient d’investissements physiques directs dans l’or, y compris ceux utilisés pour créer des pièces de monnaie, des médailles et des lingots d’or. (Le lingot est une barre ou une pièce d’or estampillée avec la quantité d’or qu’il contient et la pureté de l’or. Il est différent des pièces numismatiques, des objets de collection qui se négocient en fonction de la demande pour le type spécifique de pièce plutôt que de sa teneur en or.)

Les investisseurs dans l’or physique comprennent des particuliers, des banques centrales et, plus récemment, des fonds négociés en bourse qui achètent de l’or pour le compte de tiers. L’or est souvent considéré comme un investissement «refuge». Si le papier-monnaie devenait soudainement sans valeur, le monde devrait se rabattre sur quelque chose de valeur pour faciliter le commerce. C’est l’une des raisons pour lesquelles les investisseurs ont tendance à faire monter le prix de l’or lorsque les marchés financiers sont volatils.

Étant donné que l’or est un bon conducteur d’électricité, la demande restante d’or provient de l’industrie, pour une utilisation dans des domaines tels que la dentisterie, les écrans thermiques et les gadgets technologiques.

Comment le prix de l’or est-il déterminé?

L’or est une marchandise qui se négocie en fonction de l’offre et de la demande. L’interaction entre l’offre et la demande détermine en fin de compte quel est le prix au comptant de l’or à un moment donné.

La demande de bijoux est assez constante, bien que les ralentissements économiques entraînent évidemment des réductions temporaires de la demande de cette industrie. Cependant, la demande des investisseurs, y compris des banques centrales, tend à suivre inversement l’économie et le sentiment des investisseurs. Lorsque les investisseurs s’inquiètent pour l’économie, ils achètent souvent de l’or et, en fonction de l’augmentation de la demande, poussent son prix à la hausse. Vous pouvez suivre les hauts et les bas de l’or sur le site Web du World Gold Council, un groupe commercial de l’industrie soutenu par certains des plus grands mineurs d’or au monde.

Combien d’or y a-t-il?

L’or est en fait assez abondant dans la nature mais est difficile à extraire. Par exemple, l’eau de mer contient de l’or – mais en si petites quantités, il en coûterait plus cher à extraire que l’or n’en valait la peine. Il y a donc une grande différence entre la disponibilité de l’or et la quantité d’or dans le monde. Le World Gold Council estime qu’environ 190 000 tonnes d’or au-dessus du sol sont utilisées aujourd’hui et environ 54 000 tonnes d’or qui peuvent être extraites économiquement de la Terre en utilisant la technologie actuelle. Les progrès des méthodes d’extraction ou des prix de l’or sensiblement plus élevés pourraient modifier ce chiffre. L’or a été découvert près de bouches thermiques sous-marines en quantités qui suggèrent qu’il pourrait être utile de l’extraire si les prix montaient assez haut.

Comment obtient-on de l’or ?

Bien que la recherche d’or ait été une pratique courante pendant la ruée vers l’or en Californie, elle est aujourd’hui extraite du sol. Bien que l’or puisse être trouvé seul, il est beaucoup plus communément trouvé avec d’autres métaux, y compris l’argent et le cuivre. Ainsi, un mineur peut en fait produire de l’or comme sous-produit de ses autres efforts d’extraction.

Les mineurs commencent par trouver un endroit où ils croient que l’or se trouve en assez grande quantité pour pouvoir être économiquement obtenu. Ensuite, les gouvernements locaux et les agences doivent accorder à l’entreprise la permission de construire et d’exploiter une mine. Le développement d’une mine est un processus dangereux, coûteux et chronophage, avec peu ou pas de rentabilité économique jusqu’à ce que la mine soit enfin opérationnelle – ce qui prend souvent une décennie ou plus du début à la fin.

Dans quelle mesure l’or conserve-t-il sa valeur en période de ralentissement et quand investir ?

La réponse dépend en partie de la façon dont vous investissez dans l’or, mais un rapide coup d’œil aux prix de l’or par rapport aux cours des actions pendant le marché baissier de la récession de 2007-2009 en fournit un exemple révélateur.

Entre le 30 novembre 2007 et le 1er juin 2009, le S&P 500 l’indice a chuté de 36%. Le prix de l’or, d’autre part, prend 25%. Il s’agit de l’exemple le plus récent de baisse importante et prolongée des stocks, mais il est également particulièrement dramatique car, à l’époque, la viabilité du système financier mondial était très préoccupante.

Lorsque les marchés des capitaux sont en ébullition, l’or se comporte souvent relativement bien, les investisseurs recherchant des placements sûrs.

Comment investir dans l’or ?

Voici toutes les façons dont vous pouvez investir dans l’or, de la possession du métal à l’investissement dans des sociétés qui financent des mineurs d’or.

Bijoux

Les marges bénéficiaires de l’industrie de la bijouterie en font une mauvaise option pour investir dans l’or. Une fois que vous l’avez acheté, sa valeur de revente est susceptible de chuter considérablement. Cela suppose également que vous parlez de bijoux en or d’au moins 10 carats. (L’or pur vaut 24 carats.) Les bijoux extrêmement chers peuvent conserver leur valeur, mais plus parce qu’ils sont des objets de collection qu’en raison de leur teneur en or.

Lingots, lingots et pièces

Ce sont la meilleure option pour posséder de l’or physique. Cependant, il y a des marges à considérer. L’argent qu’il faut pour transformer l’or brut en pièce est souvent transmis au client final. De plus, la plupart des marchands de pièces de monnaie ajouteront une majoration à leurs prix pour les rémunérer en tant qu’intermédiaires. La meilleure option pour la plupart des investisseurs qui souhaitent posséder de l’or physique est peut-être d’acheter des lingots d’or directement à la Monnaie américaine, de sorte que vous savez que vous avez affaire à un courtier de bonne réputation.

Ensuite, vous devez stocker l’or que vous avez acheté. Cela pourrait signifier la location d’un coffre-fort à la banque locale, où vous pourriez finir par payer un coût continu pour le stockage. La vente, quant à elle, peut être difficile car vous devez apporter votre or à un revendeur, qui peut vous offrir un prix inférieur au prix au comptant actuel.

Certificats d’or

Autre moyen d’obtenir une exposition directe à l’or sans en être physiquement propriétaire, les certificats d’or sont des billets émis par une société propriétaire d’or. Ces billets sont généralement destinés à de l’or non alloué, ce qui signifie qu’il n’y a pas d’or spécifique associé au certificat, mais la société affirme qu’elle en a assez pour soutenir tous les certificats en circulation. Vous pouvez acheter alloué certificats d’or, mais les coûts sont plus élevés. Le gros problème ici est que les certificats ne sont vraiment aussi bons que la société qui les soutient, un peu comme les banques avant la création de l’assurance FDIC. C’est pourquoi l’une des options les plus souhaitables pour les certificats d’or est la Perth Mint, qui est soutenue par le gouvernement de l’Australie occidentale. Cela dit, si vous souhaitez simplement acheter une représentation papier de l’or, vous voudrez peut-être plutôt envisager des fonds négociés en bourse.

Des fonds négociés en bourse

Si vous ne vous souciez pas particulièrement de détenir l’or que vous possédez, mais souhaitez une exposition directe au métal, alors un fonds négocié en bourse (ETF) comme Actions SPDR Gold est probablement la voie à suivre. Ce fonds achète directement de l’or pour le compte de ses actionnaires. Vous devrez probablement payer une commission pour négocier un ETF, et il y aura des frais de gestion (le ratio de dépenses de SPDR Gold Share est de 0,40%), mais vous bénéficierez d’un actif liquide qui investit directement dans des pièces d’or, des lingots, et bars.

Contrats à terme

Une autre façon de détenir de l’or indirectement, les contrats à terme sont un choix à fort effet de levier et risqué qui ne convient pas aux débutants. Même les investisseurs expérimentés devraient y réfléchir à deux fois. Essentiellement, un contrat à terme est un accord entre un acheteur et un vendeur pour échanger une quantité spécifiée d’or à une date et un prix futurs spécifiés. À mesure que les prix de l’or montent et descendent, la valeur du contrat fluctue, les comptes du vendeur et de l’acheteur étant ajustés en conséquence. Les contrats à terme sont généralement négociés sur les bourses, vous devez donc parler à votre courtier pour voir s’il les prend en charge.

Le plus gros problème: les contrats à terme sont généralement achetés avec seulement une petite fraction du coût total du contrat. Par exemple, un investisseur pourrait ne devoir rembourser que 20% du coût total de l’or contrôlé par le contrat. Cela crée un effet de levier, qui augmente les gains et les pertes potentiels d’un investisseur. Et puisque les contrats ont des dates de fin spécifiques, vous ne pouvez pas simplement conserver une position perdante et espérer qu’elle rebondisse. Les contrats à terme sont un investissement complexe et long qui peut considérablement amplifier les gains et les pertes. Bien qu’ils soient une option, ils sont à haut risque et déconseillés aux débutants.

Stocks d’extraction d’or

Un problème majeur avec un investissement direct dans l’or est qu’il n’y a pas de potentiel de croissance. Une once d’or aujourd’hui sera la même once d’or dans 100 ans. C’est l’une des principales raisons pour lesquelles le célèbre investisseur Warren Buffett n’aime pas l’or – c’est, essentiellement, un actif improductif.

C’est pourquoi certains investisseurs se tournent vers les actions minières. Leurs prix ont tendance à suivre les prix des produits de base sur lesquels ils se concentrent; cependant, comme les mineurs gèrent des entreprises qui peuvent se développer au fil du temps, les investisseurs peuvent bénéficier d’une augmentation de la production. Cela peut fournir un avantage que la possession d’or physique ne le sera jamais.

Cependant, la gestion d’une entreprise s’accompagne également des risques associés. Les mines ne produisent pas toujours autant d’or que prévu, les travailleurs font parfois grève et des catastrophes comme un effondrement de mine ou une fuite de gaz mortelle peuvent interrompre la production et même coûter des vies. Dans l’ensemble, les mineurs d’or peuvent être meilleurs ou pires que l’or – selon ce qui se passe chez ce mineur particulier.

De plus, la plupart des mineurs d’or produisent plus que de l’or. Cela dépend de la façon dont l’or se trouve dans la nature, ainsi que des décisions de diversification de la part de la direction de la société minière. Si vous recherchez un investissement diversifié dans les métaux précieux et semi-précieux, un mineur qui produit plus que de l’or peut être considéré comme un résultat net positif. Cependant, si ce que vous voulez vraiment, c’est une exposition à l’or pur, chaque once d’un métal différent qu’un mineur tire du sol dilue simplement votre exposition à l’or.

Les investisseurs potentiels doivent prêter une attention particulière aux coûts miniers d’une entreprise, au portefeuille minier existant et aux opportunités d’expansion des actifs existants et nouveaux lors du choix des actions aurifères à acheter.

FNB axés sur l’exploitation minière

Si vous recherchez un investissement unique qui offre une exposition largement diversifiée aux chercheurs d’or, alors les FNB indiciels à faible coût comme FNB VanEck Vectors Gold Miners et FNB VanEck Vectors Junior Gold Miners sont une bonne option. Les deux sont également exposés à d’autres métaux, mais ce dernier se concentre sur les petits mineurs; leurs ratios de dépenses sont respectivement de 0,53% et 0,54%.

Lorsque vous recherchez des FNB d’or, examinez attentivement l’indice suivi, en accordant une attention particulière à la façon dont il est construit, à l’approche de pondération, au moment et à la manière dont il est rééquilibré. Tous ces éléments d’information sont faciles à ignorer lorsque vous supposez qu’un simple nom d’ETF se traduira par une approche d’investissement simple.

Fonds communs de placement

Les investisseurs qui préfèrent l’idée de détenir des actions minières à une exposition directe à l’or peuvent effectivement posséder un portefeuille de mineurs en investissant dans un fonds commun de placement. Cela vous évite d’avoir à rechercher les différentes options minières et constitue un moyen simple de créer un portefeuille diversifié d’actions minières avec un seul investissement. Il y a beaucoup d’options ici, avec la plupart des grandes sociétés de fonds communs de placement offrant des fonds à capital variable qui investissent dans des mineurs d’or, tels que le Portefeuille Fidelity Sélect Or et Fonds de métaux précieux Vanguard.

Cependant, comme le nom du fonds Vanguard l’indique, vous trouverez probablement que le portefeuille d’un fonds contient une exposition à des mineurs qui traitent des métaux précieux, semi-précieux et de base autres que l’or. Ce n’est pas très différent de posséder directement des actions minières, mais vous devez garder ce facteur à l’esprit, car tous les noms de fonds ne le disent pas clairement. (Par exemple, le portefeuille Fidelity Select Gold investit également dans des sociétés qui extraient de l’argent et d’autres métaux précieux.)

Les frais des fonds gérés activement peuvent quant à eux être sensiblement plus élevés que ceux des produits indiciels. Vous voudrez lire le prospectus d’un fonds pour mieux comprendre son approche d’investissement, qu’il soit géré activement ou un fonds indiciel passif, et sa structure de coûts. Notez que les ratios de dépenses peuvent varier considérablement d’un fonds à l’autre.

De plus, lorsque vous achetez des actions d’un fonds commun de placement géré activement, vous êtes confiant que les gestionnaires de fonds peuvent investir de façon rentable en votre nom. Cela ne fonctionne pas toujours comme prévu.

Sociétés de streaming et de redevances

Pour la plupart des investisseurs, acheter des actions dans une société de streaming et de redevances est probablement la meilleure option globale pour investir dans l’or. Ces sociétés fournissent aux mineurs de l’argent comptant à l’avance pour leur permettre d’acheter de l’or et d’autres métaux dans des mines spécifiques à des taux réduits à l’avenir. Ils sont comme des sociétés de financement spécialisées qui sont payées en or, ce qui leur permet d’éviter de nombreux maux de tête et risques associés à l’exploitation d’une mine.

Les avantages de ces sociétés comprennent des portefeuilles largement diversifiés, des prix bas contractuellement intégrés qui conduisent à de larges marges pendant les bonnes et les mauvaises années, et une exposition aux variations du prix de l’or (car les sociétés de streaming font de l’argent en vendant l’or qu’elles achètent aux mineurs). Cela dit, aucune des principales sociétés de streaming ne dispose d’un portefeuille d’or pur, avec l’argent ajouté l’exposition la plus courante. (Franco-Nevada, la plus grande société de streaming et de redevances, est également exposée au forage pétrolier et gazier.) Vous devrez donc faire quelques devoirs pour bien comprendre les expositions aux matières premières que vous obtiendrez de votre investissement. Et bien que les sociétés de streaming évitent de nombreux risques liés à l’exploitation d’une mine, elles ne les éludent pas complètement: si une mine ne produit pas d’or, il n’y a rien à acheter pour une société de streaming.

Les larges marges intégrées qui résultent de l’approche de streaming fournissent un tampon important pour ces entreprises. Cela a permis à la rentabilité des streamers de mieux résister que celle des mineurs lorsque les prix de l’or baissent. C’est le facteur clé qui donne aux entreprises de streaming un avantage en tant qu’investissement. Ils offrent une exposition à l’or, ils offrent un potentiel de croissance via l’investissement dans de nouvelles mines et leurs larges marges tout au long du cycle offrent une certaine protection à la baisse lorsque les prix de l’or baissent. Cette combinaison est difficile à battre.

Quelle est la meilleure façon pour un débutant d’investir dans l’or?

Il n’y a pas de moyen parfait de posséder de l’or: chaque option est accompagnée de compromis. Cela dit, la meilleure stratégie pour la plupart des gens est probablement d’acheter des actions dans des sociétés de streaming et de redevances. Cependant, dans quoi investir n’est qu’une pièce du puzzle: il y a d’autres facteurs que vous devez considérer.

Combien devez-vous investir dans l’or?

L’or peut être un investissement volatil, vous ne devez donc pas y investir une grande partie de vos actifs – il est préférable de le limiter à moins de 10% de votre portefeuille d’actions global. Le véritable avantage, pour les investisseurs nouveaux comme expérimentés, vient de la diversification que l’or peut offrir. Une fois que vous avez construit votre position sur l’or, assurez-vous d’équilibrer périodiquement votre portefeuille afin que votre exposition relative à celui-ci reste la même.

Quand devriez-vous acheter de l’or?

Il est préférable d’acheter de petites quantités au fil du temps. Lorsque les prix de l’or sont élevés, le prix des actions liées à l’or augmente également. Cela peut signifier des rendements médiocres à court terme, mais cela ne diminue pas l’avantage à long terme de détenir de l’or pour diversifier votre portefeuille. En achetant un peu à la fois, vous pouvez en moyenne coûter en dollars dans la position.

Comme pour tout investissement, il n’y a pas de réponse unique pour savoir comment investir dans l’or. Mais armé de la connaissance du fonctionnement de l’industrie de l’or, des implications de chaque type d’investissement et des éléments à prendre en compte lors de l’évaluation de vos options, vous pouvez prendre la décision qui vous convient.

Pendant plus d’un millénaire, l’or est resté une matière de valeur. L’or est un excellent investissement défensif, de protection. Beaucoup de gens comprennent que le marché baissier est proche, et préfèrent l’or à d’autres actions défensives. Mais même ainsi, la question demeure: Quelles sont les différentes manières d’investir dans l’or ?

Il existe plusieurs méthodes grâce auxquelles on peut investir dans l’or. Certaines des méthodes comprennent l’achat et la vente réels, qui représentent plus de 50% des mouvements d’or.
Mais méfiez-vous:
Même si vous apprenez l’art et la science de l’investissement dans l’or, il est important de mentionner que c’est un sujet qui vous demandera de bien le comprendre dans toutes les dimensions. De plus, c’est un sujet qui doit être constamment revu avec vif intérêt.
e commerce de l’or est différent des autres types d’investissement.
Chacune des méthodes décrites ci-dessous comporte ses propres risques. Le degré de risque individuel varie. Aucune méthode, en particulier, n’est sans risque.

Le seul défi avec la détention d’or est de choisir la méthode qui fonctionnera le mieux pour vous. Il y a plusieurs facteurs à considérer lors de votre choix. Cela inclut, mais sans s’y limiter, l’exactitude de l’investissement reflète le prix de l’or, les risques et les problèmes de sécurité.

Comment définir au mieux les méthodes de détention de l’or

Les critères doivent être simples. La méthode choisie doit inclure certains éléments, la sécurité étant la première. Vous devez opter pour la méthode la plus sûre, ou une méthode qui présente le moins de risques financiers autres que l’or.

De plus, lors de l’évaluation de la sécurité, vous devez examiner des éléments tels que l’insolvabilité et le degré de vol. La liquidité vient en deuxième position. Vous devez suivre la méthode qui vous permet d‘investir et d’encaisser votre or à tout moment.

Enfin, la méthode considérée doit être efficace. En vertu de cela, vous devez rechercher un moyen de conserver l’or avec le moins de dépenses.

Vous vous demandez peut-être pourquoi le commerce de l’or n’est pas effectué avec une autre devise. Pour expliquer cela, vous devez comprendre qu’il existe un risque de change (tout comme dans les fonds communs de placement) qui se produit lorsque l’investisseur achète de l’or dans une autre devise et donc exposé aux fluctuations des devises, ce qui est un problème courant qui affecte la plupart des commerçants d’or.
Par exemple:

Supposons que vous achetiez votre pièce d’or en euros et que la valeur de l’euro ait diminué, même si le prix de l’or est le même, vous obtiendrez moins de 1000 $ en vendant votre or.

Actuellement, le prix du métal s’élève à 1300 $. De nombreux investisseurs cherchent à conserver l’or comme réserve de valeur lorsque les conditions du marché empirent. Certains voudraient le considérer comme une couverture contre l’inflation. Cependant, il est important de mentionner qu’il peut être fastidieux de détenir de grandes quantités d’or.

Les méthodes pour investir dans l’or

Si vous souhaitez connaître vos options en matière de détention d’or, nous avons préparé de bonnes suggestions.

1. Stocks d’extraction d’or

Il existe de nombreux types de sociétés minières accessibles au public. Dans le secteur des mines d’or, il existe des sociétés d’exploration, de développement et de production de toutes tailles.
En règle générale, les petites sociétés offrent le meilleur investissement mais présentent le plus de risques et, pour ajouter à cela, elles sont les plus volatiles.

Mais rappelez-vous :

La méthode comporte un risque en particulier. Investissement en stock unique.

Comme dit précédemment, il présente également une opportunité unique où l’investisseur pourrait être exposé à un secteur très volatil. Habituellement, la hausse est normalement attendue. On peut doubler, tripler ou même quintupler leur investissement en ce qui concerne les actions aurifères. Les actions aurifères peuvent avoir beaucoup d’effet de levier sur le prix au comptant de l’or.

Comment choisissez-vous l’entreprise avec laquelle vous souhaitez investir?
Eh bien, choisir l’une des entreprises parmi les nombreuses prend un énorme pas de confiance. Les entreprises les plus performantes sont généralement les entreprises ayant une solide base de production. En plus de cela, l’entreprise doit avoir des réserves adéquates, des réserves suffisamment importantes. Enfin, lors de l’évaluation de l’entreprise, ils doivent avoir une bonne gestion de l’inventaire supporté par la production.

2. Fonds négociés en bourse (ETF)

Les investissements dans l’or par fonds négociés en bourse, appelés ETF (Exchange-Traded Fund), représentent plus de 30% des investissements en or.

Fondamentalement, la plupart des investisseurs connaissent le GLD, le SPDR Gold Trust et autres. Ce qui se passe normalement avec les ETF, ils permettent à chacun d’avoir un investissement en or sans jamais y avoir d’accès physique. Il y a 33 FNB qui investissent dans l’or. Le GLD est le plus important du groupe avec un ratio de charges de 4%.
Comment ça marche ?
Les articles à échanger sont achetés et vendus comme un stock. En substance, ils équivalent à la part de l’or à l’exclusion des frais d’entretien, des frais de gestion et des assurances. Fondamentalement, un investisseur de détail a des chances limitées d’échanger ses actions GLD contre des lingots.

Cela ne peut être fait que si la création et le rachat de parts sont autorisés et ne peuvent être effectués que par tranches de 10 000 onces. Les fonds négociés en bourse comportent de nombreux avantages, notamment la facilité de négociation et une liquidité élevée. Ils sont également disponibles dans les comptes de courtage standard.

Il ne faut pas oublier:

Du côté des FNB, il y a des spéculations constantes selon lesquelles le FNB n’a pas tout l’or nécessaire. Tout comme les actions, elles sont très volatiles, en cas de baisse, les prix pourraient s’évaporer très rapidement. Le plus grand fonds d’or SPDR actions aurifères a un ratio de frais total de 0,4%. cela vous coûtera environ 1% du total des courtiers et des commissions de marqueur de marché pour acheter et vendre vos actions.

3. Investir dans l’or d’investissement physique

Il s’agit d’un autre investissement populaire avec un avantage distinct:
Vous ne dépendez de personne d’autre que vous-même.
En cas d’achat d’or d’investissement physique, vous n’avez pas besoin de la banque ou de tout autre institut pour récupérer votre argent. Vous ne devriez pas avoir peur que votre FNB ne vous paie pas votre argent ou que votre société par actions des mines d’or échouera. Surtout si la situation du marché est pire et que nous sommes à un pas de la crise globale, l’or physique est sans aucun doute la meilleure option.

Selon le record, cette année seulement, la US Mint a vendu plus de 450 000 pièces d’or. C’est sous les American Eagle Coins. C’est de loin le record de l’année dernière. Si vous envisagez sérieusement cela, vous devez acheter votre or d’investissement auprès d’une chaîne de grossistes ou de revendeurs professionnels de métaux précieux.
Gardez à l’esprit que si vous envisagez d’acheter de l’or physique, vous devez vous y préparer. Il faut acheter des pièces d’or et lingots d’or selon les besoins. Vous devez trouver le bon endroit pour stocker l’or et vous assurer qu’il serait aussi sûr que possible.

4. Fonds à capital fixe

Ils ressemblent beaucoup aux fonds communs de placement et aux FNB. Les fonds à capital fixe fournissent à l’investisseur des parts de marché relatives à un panier de participations. Cependant, la principale différence avec les fonds communs de placement et les FNB est qu’ils ne peuvent pas lever de nouveaux capitaux après leur incarnation. Ceci en retour limite le nombre d’actions disponibles. Bien que la demande et l’offre génèrent parfois une volatilité injustifiée.

Dans la plupart des cas, les fonds à capital fixe peuvent tirer parti de leurs actifs pour produire des rendements plus élevés. Ils négocient généralement un taux réduit sur l’actif sous-jacent. Cependant, cela dépendra largement du marché. Une autre distinction des ETF et des fonds communs de placement est que leurs frais sont généralement plus élevés avec 1% ou 2%.
Par exemple:
Jetez un œil aux statistiques du MorningStar’s Johnson du Sprott Gold Bullion Fund. Le fonds a un rendement composé sur 3 ans de 1,8%. avec le rendement sur 5 ans, le taux augmente de 2,6% pour atteindre 4,4%. Le fonds, selon les données de la société, a un ratio de frais de 1,09%.

5. Les contrats futurs sur l’or

Investir dans l’or devient encore plus intéressant en ajoutant cette méthode au panier. Les contrats futurs sont intéressants.
Voici comment ça se passe:
Ce qui se passe normalement, c’est que l’on parie sur un contrat pour acheter des quantités spécifiques de matières premières ou d’instruments financiers. Cependant, cela se produit à un prix spécifié et la livraison est à une heure future spécifiée.

Avant même d’aller plus loin, les contrats futurs ne sont pas destinés aux investisseurs occasionnels. Ils donnent généralement à l’investisseur le droit exclusif d’acheter une quantité d’or prédéterminée. Il est également important de noter qu’elles ne sont pas basées sur les valeurs actuelles et beaucoup la considèrent comme une pure base de spéculation. Un investisseur peut les acheter par l’intermédiaire de courtiers et cela nécessite un dépôt en espèces qui ne représente qu’une fraction de la valeur du contrat total.
N’oubliez pas:

Lors de l’achat des futurs contrats, comme mentionné ci-dessus, il faut mettre de côté une petite fraction du coût. Cela peut aller de 5% à 15%. Disons que l’or augmente du même pourcentage de 5% à 15%. Vous serez obligé de doubler votre marge, dans notre cas à 10% -30%. Il convient également de mentionner qu’ils détiennent le potentiel d’une belle récompense à l’avenir.
Et les avantages?

L’un des avantages des contrats à terme est qu’ils présentent une façon unique d’investir. Ils sont bon marché et ont une liquidité élevée. Cela en fait un bon investissement à court terme. Une autre raison pour laquelle vous devriez envisager de négocier avec l’avenir est que vous n’aurez jamais à vous soucier du vol et d’autres arnaques à l’or. En effet, vous négociez un dérivé or papier qui est généralement lié à l’or.

Ils ont un excellent effet de levier, ce qui en fait l’un des meilleurs moyens d’investir dans l’or. Un contrat du futur détient 100 onces et note qu’avec le cours actuel des actions, cela équivaudrait à 130 000 $. juste pour économiser pour toute la garantie, vous pourriez avoir besoin d’environ 7000 $.

6. Investir dans l’or avec les Bijoux

C’est de loin la manière que la plupart des investisseurs ont d’investir dans l’or. C’est un moyen facile par lequel vous pouvez vous exposer au commerce d’or. Ils sont faciles à trouver et, en fait, ils s’expliquent d’eux-mêmes.

Selon le World Gold Council, ils sont le moyen le plus populaire de détenir de l’or. La composition en or des bijoux et le contenu se situent généralement entre 24K pour l’or pur et 10K. Si vous en trouvez, cela signifie que vos bijoux contiennent 10 parties d’or et 14 autres métaux. En pourcentage réel, cela représentera environ 41,7% d’or.

Cependant, il est important de savoir que le nombre de carats or peut affecter le prix et la durabilité de chaque pièce. L’article est généralement pesé en grammes et plus les grammes sont élevés, plus il coûte cher.

Cours de l’Or du 12 mars 2020

Cotations de l’Or du 12/03/2020

Cours de l’Or du 11 mars 2020

Cotations de l’Or du 11/03/2020

Faut il vendre ou acheter de l’or en 2020 ?

La question de la possession d’or est valable de tout temps. Cependant, cette année pourrait être particulière avec la crise sanitaire et potentiellement économique. Le cours de l’or pourrait ainsi suivre ces tremblements, et avec force. Avec un expert de Abacor, nous allons tenter de se projeter en tenant compte de cette situation afin de savoir s’il faut vendre de l’or ou plutôt acheter de l’or, dans quelle optique et pourquoi.

 

Bref  historique de l’or à travers les âges

 

Avant de se plonger sur la grande question « faut-il vendre ou acheter de l’Or en 2020 ? » nous vous proposons une brève histoire sur l’or.
De tous temps, l’or a tenu une place prééminente au sein des sociétés humaines. De sa fonction monétaire à son utilisation en orfèvrerie, vaissellerie, art funéraire etc… le métal précieux a toujours accompagné les hommes dans les moindres méandres de leur existence. La bible l’évoque des centaines de fois.

C’est pourtant la thésaurisation qui caractérise le mieux son emploi au fil des âges. En effet, si le précieux métal jaune a constitué la pierre angulaire du système économico-financier dans le dernier tiers du XIXème siècle, les accords de Bretton Woods (1944) définirent un étalon-or, le dollar, avant que le Président américain Nixon n’en suspende la convertibilité le 15 août 1971.

Depuis lors, le métal précieux n’a plus de rôle économique et retrouve son caractère de valeur-refuge, voire d’assurance. Cette dernière fonction lui échoit. L’or ne perd pas de valeur et présente de bonnes dispositions tandis que les marchés financiers dévissent ou que la situation économique se dégrade.

Par ailleurs, les banques centrales en conservent dans leurs réserves et l’or fait toujours l’objet de cotations quotidiennes sur les marchés et les places financières.

Après plusieurs décennies de retrait relatif, il est revenu en force à la faveur de la crise des dettes souveraines à l’orée des années 2010, culminant alors à plus de 44 000 euros le kilo d’or (été 2012) ; le Landerneau économique et financier retenait son souffle face au cataclysme qui menaçait de secouer la zone euro avec un risque de contagion à l’économie mondiale lorsque Mario Draghi, le tout nouveau président de la Banque centrale européenne, prononça cette formule salvatrice : « whatever it takes » ; oui, l’Euro serait sauvé, tout serait mis en œuvre à cette fin.

Dès lors,  la tendance du marché s’inversa. Ce qui se traduisit plus précisément par une chute vertigineuse du cours de l’or. Un plancher à 28 000 euros en décembre 2013 et une remonter progressive jusqu’à 35 000 euros au cours des années suivantes.

 

Tournant de la décennie 2020, bilan et perspectives du prix de l’or

 

Puis vint 2019 et son cortège d’incertitudes, qui allaient de nouveau, au tout début de la saison estivale, propulser le cours d’un kilo de métal précieux au-delà des 40 000 euros : guerre commerciale sino-américaine, tergiversations autour du Brexit, instabilité gouvernementale italienne, mouvements sociaux pouvant virer à la révolte populaire (Chili, Hong Kong, Liban sans compter nos Gilets Jaunes), risques de credit crunch en septembre avec injections massives de liquidités par la FED pour éviter que le marché ne s’assèche, frappes iraniennes sur des installations pétrolières saoudiennes, élections suisses, russes, italiennes et britanniques…
Avec toutes ces péripéties au cours de l’année précédente, faut-il acheter ou vendre de l’or en 2020 ?

Pour 2020, l’écrasante majorité des experts table sur un maintien du cours au-delà des 40 000 euros le kilo d’or, avec des variations possibles mais contenues dans un « tunnel haussier », et des pics en fonction des aléas géopolitiques (conflits armés), économiques (récession, incertitudes sur l’issue du différend commercial sino-américain, sur les négociations du Brexit censées se dérouler tout au long de l’année), politiques (notamment l’élection présidentielle américaine de novembre), sanitaires (coronavirus), environnementaux etc…

En dehors de ces aléas, par définition difficiles à prévoir, il existe également des facteurs de soutien, qui devraient maintenir le cours de l’or à des niveaux élevés :

 

• La généralisation de l’achat d’or par des banques centrales, notamment de pays émergents, soit parce qu’ils veulent se dédollariser (Kazakhstan, Turquie, Russie), soit pour des raisons moins politiques (Hongrie, Pologne). Les achats d’or par les diverses banques centrales s’élevèrent pour 2019 à 650 tonnes.

 

• Le probable maintien de taux d’intérêts bas car les pays sont de plus en plus endettés et la hausse des taux pourrait provoquer une crise de solvabilité majeure. Au passage, il faut préciser ce dont il retourne relativement à ces taux négatifs. Les taux courts sont négatifs depuis plusieurs années déjà. Désormais, les actions offrant peu de rendements, les investisseurs se tournent plus volontiers vers les obligations, avec l’espoir de réaliser une plus-value à la revente ou que les taux aient encore diminué au moment de ladite revente. Il n’est pas rare d’entendre, dès lors, que les actions se comportent comme des obligations (puisque, nous venons de le voir, elles s’acquièrent pour leur rendement, rôle échu habituellement aux obligations), et les obligations comme des actions (recherche de profit à la revente).

 

• La pression sur les taux de la FED qui demeurent les plus attractifs mais pourraient de ce fait être amenés à s’aligner sur les autres banques centrales pour faire baisser la demande d’obligations US.

 

• La production minière aurifère connaitrait son pic et commencerait à baisser de 20% à 25 % à l’horizon 2027. En 2019 la production se tasse pour des raisons conjoncturelles. Car la demande de joaillerie émanant d’Inde et de Chine a été affectée par l’augmentation du cours, répercutée sur les prix de vente.

Le krach aura-t-il lieu en 2020 ?

 

Le spectre d’un krach obligataire est régulièrement agité devant nos mines horrifiées, bien qu’il soit peu probable qu’il se produise si les taux d’intérêts demeurent à ce niveau. En effet, les krachs précédents (jeudi noir de 1929, bulle Internet de mars 2000 et crise des subprimes de 2008 notamment) eurent pour déclencheur une hausse brutale des taux qui rendit insolvables les débiteurs qui s’étaient endettés à taux variables. Il est peu probable que nos dirigeants, connaissant ces précédents, remontent les taux au risque de provoquer l’effondrement du système financier.

Est-ce le moment de vendre votre or ?

 

Sans aucune hésitation ! La valeur de l’or se situant à un niveau historique, si vous avez un projet à financer, des difficultés passagères, des bijoux cassés, abîmés, ou que vous ne porterez plus, ou encore si vous craignez une « visite » importune dans un contexte d’explosion de la délinquance et plus particulièrement des cambriolages, la situation actuelle vous offre l’opportunité d’une excellente opération. N’attendez pas que le cours de l’or monte davantage, car d’une part vous risquez de le voir descendre au contraire, et que d’autre part l’impact d’une variation du cours de 1000 euros sur le prix de rachat d’un bijou n’est pas déterminant.

Dans le cas de la vente d’or d’investissement sous forme de pièces d’or et de lingots d’or, tout dépend du prix et/ou de la date auxquels vous les avez acquis. Même si vous pouvez être sûrs de réaliser un bénéfice compte tenu de l’évolution du cours depuis juillet 2019, ces éléments n’en sont pas moins décisifs quant à l’optimisation de votre transaction sur le plan fiscal.

Est-il encore temps d’acheter de l’or ?

 

Assurément qu’il faut acheter de l’or en ce début 2020, même si cela doit correspondre à votre profil d’investisseurs, donc à votre objectif. Car l’or n’étant pas un produit spéculatif, il ne faut pas en attendre « d’argent facile », de profit à court terme, d’effet de levier. La législation y veille d’ailleurs, puisque la Taxe sur la Plus-Value (TPV) et la Taxe sur les Métaux Précieux (TMP), annihilant la spéculation, sont extrêmement intéressantes sur une perspective de moyen/long-terme, qu’il s’agisse de se constituer ou de transmettre un patrimoine, ou encore d’envisager un placement sur une certaine durée, ô combien plus rentable et plus pérenne, que quelque livret ou assurance-vie que ce soit. Dans un premier temps, vous avez la garantie que votre capital ne perd aucune valeur, et dans un second temps, par le jeu des variations de cours et de la dégressivité de la TPV (-5% par an à compter de la troisième année d’acquisition), vous vous assurez une rentabilité supérieure à tout autre placement (8% en moyenne sur les 20 dernières années, contre 3% à 4% pour les actions et les meilleures assurance-vie sur la même période, seul l’immobilier pouvant -parfois- rivaliser).

En un mot, dans le contexte que nous connaissons désormais, l’or est comme une assurance à court terme et un placement à long terme. Vous pouvez voir le cours de l’or actuel en euro. Ou nous appeler pour plus de conseil en direct.